Фиктивное и преднамеренное банкротство: где проходит граница

Чем законное банкротство отличается от фиктивного и преднамеренного

Законное банкротство — это объективная невозможность платить и полное раскрытие сведений: о долгах, имуществе, доходах и сделках. В этом случае суд освобождает гражданина от обязательств по п. 3 ст. 213.28.

Составы, о которых речь ниже, наказывают не за процедуру, а за умышленные действия: ложное объявление о несостоятельности, создание неплатёжеспособности, сокрытие имущества и документов. Ниже — общая характеристика статей; точные формулировки и санкции сверяются по действующей редакции УК РФ.

Преднамеренное банкротство: ст. 196 УК РФ

Речь об умышленном создании или увеличении неплатёжеспособности: вывод активов, заведомо невыгодные сделки, принятие необеспеченных обязательств — то есть действия, из-за которых должник не может рассчитаться с кредиторами.

Фиктивное банкротство: ст. 197 УК РФ

Фиктивное банкротство — заведомо ложное публичное объявление о своей несостоятельности при отсутствии реальной неплатёжеспособности, например чтобы получить отсрочку от кредиторов или изменить условия расчётов.

Отличие от законной процедуры принципиальное: там есть реальная неплатёжеспособность и раскрытие сведений, здесь — сознательная ложь о своём положении.

Неправомерные действия при банкротстве: ст. 195 УК РФ

Эта статья охватывает действия, которые мешают кредиторам получить своё: сокрытие имущества и имущественных прав, сокрытие или искажение сведений об имуществе, передача имущества во владение третьим лицам, уничтожение или фальсификация документов, неправомерное удовлетворение требований отдельных кредиторов в ущерб остальным.

Практика оспаривания сделок и уголовная оценка идут параллельно: то, что суд признал недействительной сделкой, может стать предметом отдельной проверки.

Сокрытие имущества и недостоверные сведения

Отдельное последствие предусмотрено в самом Законе о банкротстве: освобождение от обязательств не допускается, если гражданин не предоставил необходимые сведения или предоставил заведомо недостоверные сведения управляющему или суду, а также если доказано, что при возникновении или исполнении обязательства он действовал незаконно, в том числе скрыл или умышленно уничтожил имущество (п. 4 ст. 213.28).

Как не совершить ошибку

• не выводите активы и не продавайте имущество по заниженной цене;
• не переоформляйте имущество на родственников: заинтересованность предполагает знание о цели, а срок оспаривания — три года (п. 2 ст. 61.2);
• не гасите отдельным кредиторам долги перед подачей заявления — это сделка с предпочтением (ст. 61.3);
• не уничтожайте и не «правьте» документы, не давайте недостоверных сведений;
• раскрывайте сделки за три года честно: их копии всё равно требуются (абз. 7 п. 3 ст. 213.4).

Что делать, если такие действия уже были

Разбираться нужно до подачи заявления, а не после. Обсудите с юристом каждую сделку последних трёх лет и оцените риск её оспаривания: иногда добровольный возврат имущества в массу снижает риски по делу.

Не скрывайте информацию от управляющего и суда: открытая позиция с документами — это то, что отличает законную процедуру от составов по ст. 195–197 УК РФ.

Оспаривание сделок: какие сроки применяются

• 1 год — неравноценное встречное исполнение, в том числе продажа по цене ниже рыночной (п. 1 ст. 61.2);
• 3 года — сделки, совершённые с целью причинения вреда кредиторам, включая дарение и сделки с заинтересованными лицами (п. 2 ст. 61.2);
• 1 месяц и 6 месяцев — сделки с предпочтением (п. 2 и п. 3 ст. 61.3).

Субсидиарная ответственность: гражданско-правовое последствие

Помимо уголовных рисков есть гражданско-правовой механизм — привлечение контролирующего лица к субсидиарной ответственности по правилам главы III.2 Закона 127-ФЗ. Требования о привлечении к субсидиарной ответственности не списываются при банкротстве гражданина (п. 6 ст. 213.28).

Проверить риски по своим сделкам можно заранее — в проверке сделок за три года. Перечень требований, которые сохраняют силу, разобран на странице что не списывается при банкротстве.

Информация на сайте носит справочный характер и не является юридической консультацией или публичной офертой. Решение о признании гражданина банкротом принимает Арбитражный суд Новосибирской области по результатам рассмотрения дела. Итоговый результат зависит от конкретных обстоятельств и документов.